은 투자 방법 소개 ( 관련주/실버바/ETF/은 통장 )

은 투자 방법에는 여러 가지가 있습니다. 오늘은 그중에서 가장 대표적인 네 가지 방법을 소개해드리겠습니다. 은 투자 방법에는 1) 은 관련주 투자, 2) 실버바 구매, 3) 은 ETF 투자, 4) 은 통장 개설이 있습니다. 지금 바로 아래에서 본인에게 맞는 은 투자 방법을 확인해보세요!

 

 

은 관련주 투자

 

첫 번째 은 투자 방법은 은 관련주에 투자하는 것입니다. 은 관련주는 은을 채굴하거나 은과 관련된 사업을 운영하는 기업의 주식입니다. 대표적인 은 관련주로는 퍼스트 마제스틱 실버(AG), 팬 아메리칸 실버(PAAS), 휘턴 프레셔스 메탈스(WPM)가 있습니다. 이들 기업은 은 가격뿐만 아니라 각 기업의 매출과 수익 성장에 따라 주가도 성장할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

 

 

1. 퍼스트 마제스틱 실버 (First Majestic Silver, AG)

 

퍼스트 마제스틱 실버는 캐나다에 본사를 둔 은 채굴 회사로, 멕시코에서 주로 활동하고 있습니다. 이 회사는 은광산 6곳을 보유하고 있으며, 총 수익의 약 51%가 은에서, 49%가 금에서 나옵니다. 퍼스트 마제스틱 실버는 은 가격 상승에 직접적인 영향을 받으며, 금 채굴을 병행하여 금 가격 변동에도 영향을 받습니다.

 

2. 팬 아메리칸 실버 (Pan American Silver, PAAS)

 

팬 아메리칸 실버는 세계적인 은 채굴 기업 중 하나로, 북미, 중미, 남미 전역에 걸쳐 여러 은광산을 운영하고 있습니다. 팬 아메리칸 실버는 다양한 지리적 위치에 있는 광산 포트폴리오를 가지고 있어, 특정 지역의 리스크를 분산할 수 있습니다. 이 회사는 또한 금과 구리 등 다른 금속들도 채굴하여 수익 다각화를 도모하고 있습니다.

 

3. 휘턴 프레셔스 메탈스 (Wheaton Precious Metals, WPM)

휘턴 프레셔스 메탈스는 캐나다의 주요 귀금속 스트리밍 및 로열티 회사입니다. 스트리밍 계약을 통해 특정 광산에서 채굴된 은과 금을 사전에 정해진 가격에 구매할 수 있는 권리를 보유합니다. 이 회사는 19개의 광산에서 스트리밍 권리를 가지고 있으며, 이는 안정적이고 예측 가능한 수익 흐름을 제공합니다. 휘턴 프레셔스 메탈스는 채굴 리스크를 직접 부담하지 않으면서 귀금속 가격 변동의 혜택을 받을 수 있는 독특한 비즈니스 모델을 가지고 있습니다.

 

은 관련주 투자의 장점

1. 다양한 수익원 : 은 관련주는 단순히 은 가격에만 의존하지 않고, 각 기업의 매출과 수익 성장에 따라 주가가 성장할 수 있습니다. 이는 더 높은 수익을 기대할 수 있는 잠재력을 제공합니다.

2. 리스크 분산 : 여러 은광산을 보유하거나 다양한 지역에서 채굴을 하는 기업에 투자함으로써 특정 지역의 정치적, 경제적 리스크를 분산할 수 있습니다.

3. 기업 성장과 연계 : 은 관련주 기업들은 새로운 광산 개발, 생산량 증가, 운영 효율성 개선 등을 통해 지속적으로 성장할 수 있습니다. 이는 장기적인 주가 상승의 요인이 됩니다.

4. 스트리밍 및 로열티 모델 : 휘턴 프레셔스 메탈스와 같은 스트리밍 및 로열티 회사는 채굴 리스크를 직접 부담하지 않고도 귀금속 가격 변동의 혜택을 받을 수 있는 구조를 가지고 있어, 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

 

은 관련주 투자는 은 가격 상승 외에도 기업의 매출과 수익 성장에 따른 추가적인 수익을 기대할 수 있는 방법입니다. 퍼스트 마제스틱 실버, 팬 아메리칸 실버, 휘턴 프레셔스 메탈스는 각각 은 관련주 투자의 좋은 예시로, 각 기업의 특성과 성장 가능성을 잘 파악하여 투자한다면 좋은 성과를 기대할 수 있습니다. 은 관련주 투자는 다양화된 수익원과 리스크 분산을 통해 장기적인 투자 성과를 노릴 수 있는 방법입니다.

 

 

실버바 구매

 

두 번째 은 투자 방법은 실버바를 직접 구매하는 것입니다. 실버바는 물리적인 은 덩어리로, 집이나 안전한 장소에 보관할 수 있는 실물 자산입니다. 실버바는 여러 장점과 단점이 있으며, 신중한 고려가 필요합니다.

 

 

실버바 구매처

실버바는 주로 두 곳에서 구매할 수 있습니다:

● 한국금거래소

● 삼성금거래소

 

이 두 거래소는 신뢰할 수 있는 실버바 판매처로, 실버바의 가격은 거래소에 따라 약간의 차이가 있을 수 있습니다. 따라서 구매 전에 두 곳의 가격을 비교하여 더 저렴한 곳에서 구매하는 것이 좋습니다.

 

 

실버바 구매의 장점

1. 배당소득세 없음 : 실버바는 물리적인 자산으로, 이를 통해 얻는 수익에는 배당소득세가 부과되지 않습니다. 이는 은통장과 비교했을 때 큰 장점입니다.

2. 실물 자산 보유 : 실버바는 실제로 손에 잡히는 자산으로, 보유자가 직접 통제할 수 있습니다. 이는 디지털 자산이나 증권과는 다른 안정감을 제공합니다.

 

실버바 구매의 단점

1. 실물 인출 부가세 : 실버바를 인출할 때 10%의 부가세가 부과됩니다. 이는 실버바를 구매할 때 고려해야 할 중요한 비용 요소입니다.

2. 매매 수수료 : 실버바를 매수하거나 매도할 때 거래소에서 매매 수수료가 부과됩니다. 이 수수료는 거래소마다 다를 수 있으며, 구매 전에 확인하는 것이 중요합니다.

3. 안전한 보관 필요 : 실버바는 물리적인 자산이기 때문에 안전하게 보관할 필요가 있습니다. 보관 장소를 마련하거나 안전한 금고를 구비하는 것이 필요하며, 도난이나 분실의 위험이 있습니다.

4. 가격 차이 발생 가능성 : 실버바는 실시간 시장 가격에 따라 변동할 수 있으며, 구매와 판매 시점에 따라 가격 차이가 발생할 수 있습니다. 이는 투자 수익에 영향을 미칠 수 있는 요소입니다.

 

실버바 구매 과정

1. 거래소 선택 : 한국금거래소나 삼성금거래소 중 하나를 선택하여 실버바를 구매합니다.

2. 가격 비교 : 두 거래소의 실버바 가격을 비교하여 더 저렴한 곳을 선택합니다.

3. 구매 결정 : 선택한 거래소에서 실버바를 구매합니다. 이때 매매 수수료와 부가세를 고려하여 최종 가격을 확인합니다.

4. 안전한 보관 : 구매한 실버바를 안전하게 보관할 장소를 마련합니다. 이는 금고나 은행의 안전 보관 서비스 등을 이용할 수 있습니다.

 

실버바 구매는 물리적인 은을 직접 보유할 수 있는 투자 방법으로, 배당소득세가 부과되지 않는다는 장점이 있습니다. 그러나 실물 인출 부가세와 매매 수수료, 안전한 보관 등의 단점을 잘 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다. 한국금거래소와 삼성금거래소에서 실버바를 구매할 수 있으며, 구매 전에 두 거래소의 가격을 비교하여 최적의 조건을 찾는 것이 좋습니다. 실버바는 장기적으로 안정적인 자산 보유를 원하는 투자자에게 적합한 방법입니다.

 

 

은 ETF 투자

 

세 번째 은 투자 방법은 은 ETF(Exchange Traded Fund)에 투자하는 것입니다. 은 ETF는 크게 두 가지로 나뉘는데, 선물 은 ETF와 현물 은 ETF입니다. 각 종류의 ETF는 투자 방식과 특성이 다르며, 이에 따른 장단점이 존재합니다. 국내와 해외 시장에서 투자할 수 있는 대표적인 은 ETF를 살펴보겠습니다.

 

선물 은 ETF

KODEX 은선물(H) ETF

KODEX 은선물(H) ETF는 삼성자산운용에서 운용하는 선물 은 ETF입니다. 이 ETF는 실제 은을 보유하지 않고, 은 선물 계약을 통해 은 가격의 변동을 추종합니다. 선물 은 ETF는 다음과 같은 특징이 있습니다.

● 기초지수 : S&P GSCI Silver

● 운용보수 : 0.8391%

● 운용사 : 삼성자산운용

● 상장일 : 2011년 7월 18일

● 순자산총액 : 748억 원

● 평균 거래량 : 17만 주

● 환헤지 : 있음 (환율 변동에 따른 손실을 막아주는 기능)

● 1년 수익률 (2024.3.18 기준) : 7.87%

선물 은 ETF는 은 가격과 다르게 움직일 수 있으며, 이는 금리나 경제 상황에 따른 영향을 받기 때문입니다. 환헤지 기능이 있어 환율 변동에 따른 손실을 줄일 수 있지만, 이는 환율이 상승할 때의 이익을 얻기 어렵게 만들기도 합니다.

 

현물 은 ETF

SLV (iShares Silver Trust)

SLV는 블랙록(BlackRock)에서 운용하는 현물 은 ETF입니다. 이 ETF는 실제 은을 보유하여 은 가격의 변동을 직접적으로 추종합니다. SLV의 주요 특징은 다음과 같습니다.

● 기초지수 : LBMA Silver Price USD

● 운용보수 : 0.5%

● 운용사 : 블랙록

● 상장일 : 2006년 4월 21일

● 순자산총액 : 84조 5,712억 원

● 평균 거래량 : 1,613만 주

● 환헤지 : 없음

● 1년 수익률 (2024.3.18 기준) : 15.15%

SLV는 실제 은 가격과 거의 동일하게 움직이며, 운용 보수가 낮고 블랙록이 운용하는 안정적인 ETF입니다. 하지만 환헤지 기능이 없어 환율 변동에 따른 위험이 존재합니다. 이는 환율이 상승할 때 이익을 얻을 수 있는 기회가 되기도 하지만, 환율이 하락할 때 손실을 볼 위험도 있습니다.

 

구분	KODEX 은선물(H)	SLV
ETF 형태	선물	현물
운용사	삼성자산운용	블랙록
운용보수	0.8391%	0.5%
기초지수	S&P GSCI Silver	LBMA Silver Price USD
상장일	2011. 7. 18	2006. 4. 21
환헤지	있음	없음
순자산총액	748억 원	84조 5,712억 원
평균 거래량	17만 주	1,613만 주
1년 수익률 (2024년 3월 18일 기준)	7.87%	15.15%

 

은 ETF 투자는 은 가격의 변동을 추종하면서 다양한 투자 전략을 구사할 수 있는 방법입니다. 국내에서 투자할 수 있는 KODEX 은선물(H) ETF는 환헤지 기능이 있어 환율 변동 위험을 줄일 수 있지만, 은 가격과 다르게 움직일 수 있습니다. 해외의 SLV ETF는 실제 은을 보유하여 은 가격과 거의 동일하게 움직이며, 운용 보수가 낮고 안정적입니다. 다만, 환헤지 기능이 없어 환율 변동에 따른 위험을 감수해야 합니다. 각 ETF의 특성과 투자 목적에 맞춰 적절한 선택을 하시기 바랍니다.

 

 

은 통장 개설

 

마지막 투자 방법 으로는 은 통장을 개설하는 방법이 있습니다. 은 통장은 금 통장과 비슷하게, 실물 은을 직접 보유하지 않지만 은 가격 변동에 따라 수익을 낼 수 있는 방법입니다. 신한은행에서 쉽게 개설할 수 있으며, 몇 가지 절차를 통해 간편하게 시작할 수 있습니다.

 

은 통장 개설 절차

1. 신한은행 어플 설치 : 먼저 스마트폰에 신한은행 어플을 설치합니다. 이 어플은 구글 플레이 스토어나 애플 앱 스토어에서 다운로드할 수 있습니다.

2. 회원가입 및 로그인 : 어플을 설치한 후, 회원가입을 하거나 기존 계정으로 로그인합니다.

3. '실버리슈 실버테크' 메뉴 찾기 : 로그인 후, 어플 내 검색 기능을 사용하여 '실버리슈 실버테크' 메뉴를 찾습니다. 이 메뉴를 통해 은 통장 관련 서비스를 이용할 수 있습니다.

4. 은 통장 개설 : '실버리슈 실버테크' 메뉴에서 '가입하기' 버튼을 눌러 은 통장을 개설합니다. 이때 필요한 개인정보와 신분증 등을 준비합니다.

5. 매수 및 관리 : 은 통장이 개설되면 0.01g 단위로 은을 매수할 수 있습니다. 은 가격이 상승하면, 해당 시점에 은을 매도하여 수익을 낼 수 있습니다.

 

 

은 통장의 장점

1. 간편한 거래 : 은 통장은 어플을 통해 언제든지 은을 매수하고 매도할 수 있어 편리합니다.

2. 소액 투자 가능 : 0.01g 단위로 은을 매수할 수 있어 소액 투자도 가능합니다.

 

은 통장의 단점

1. 높은 매매 수수료 : 은 통장의 매매 수수료는 3.5%로, 다른 투자 방법에 비해 높습니다. 이는 수익을 줄일 수 있는 요인이 됩니다.

2. 배당소득세 부과 : 은 통장을 통해 얻는 수익에는 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다. 이는 실물 은을 직접 보유할 때와 비교해 불리한 점입니다.

3. 실물 인출 부가세 : 은을 실물로 인출할 경우 10%의 부가세가 부과됩니다. 이는 추가적인 비용을 발생시킵니다.

 

은 통장 개설은 간편하고 소액으로도 투자가 가능하다는 장점이 있지만, 높은 매매 수수료와 배당소득세, 실물 인출 시 부가세 등으로 인해 실제 수익을 줄일 수 있는 요인들이 존재합니다. 따라서, 장기적인 투자보다는 단기적인 가격 변동에 따른 수익을 노리는 투자자에게 더 적합할 수 있습니다. 은 투자 방법 중 다른 방법과 비교하여 자신의 투자 성향에 맞는 방법을 선택하는 것이 중요합니다.

 

 

마치며

 

오늘은 은 투자 방법 4가지를 알아보았습니다. 개인적으로 가장 추천드리는 방법은 은 관련주 투자입니다. 다음으로 은 ETF 투자가 괜찮습니다. 특히 SLV와 같은 해외 실물 ETF가 좋습니다. 만약 해외 투자가 부담스럽다면 실버바 구매도 고려할 만합니다. 은 통장은 수수료와 세금이 높아 추천드리지 않습니다.

 

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